本帖最后由 wx_JC6MQDRY 于 2018-11-13 13:25 编辑
​之前提到留学生微信做生意是违法的，今天更是要提醒大家别掉入换汇这个大坑。 中美贸易战硝烟味越来越浓，人民币兑美元汇率最近开始下跌，与此同时，很多中国民众想要给美国的账户打钱，却发现现在将钱从中国转入美国越来越难，有些人甚至要绕一大圈，先把钱汇到加拿大，再转入美国。虽然这样做费用极高，但为了将钱转出中国，很多人煞费苦心。现在汇率下降不止对于咬牙送孩子出国读书的中产家庭，是非常大的负担，即使是有钱人，也面临钱出不来的窘境。
但是私人换汇并不是危言耸听，根据报道指出，英国就爆出有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押，并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。学生去年9月入学后加入一个私人换汇微信群，群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低，而且没有手续费，自然大家都觉得这很方便。去年11月，学生应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。自认为不是太大的事，一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实这名中国学生自己并未收到任何 “好处” 。三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方拷到警察局。后来学生才知道，来送现金的“接头人”早被警方盯上。 学生目前以 “洗黑钱”被起诉，她在狱中发现，还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到，私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。学生最后决定认罪，因涉嫌洗黑钱被判缓刑，被罚做义工。
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这类型案件屡见不鲜，去年11月至今年1月中旬，洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕，指控罪名为涉嫌洗钱。
律师指出，因换汇被定罪，说明控方已证实留学生换取的现金是赃钱，换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。而私下换汇往往涉及大笔资金，加之此举本就不受法律保护，所以容易被不法人员盯上，使换汇者成为抢劫或诈骗对象。
不只是给人换汇的动作涉及违法，许多人也是私人换汇的受害者。中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。
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发表于 2018-11-13 13:23:31
